ПУМБ обмежив операції по рахунках киянина на загальну суму 74 310 гривень - яким було рішення суду
Чоловік подав скаргу до Національного банку України, на яку отримав відповідь, що нібито його фінансовий стан підтверджено фінустановою частково та необхідно подати документи, що підтверджують джерела походження коштів
Чоловік подав скаргу до Національного банку України, на яку отримав відповідь, що нібито його фінансовий стан підтверджено фінустановою частково та необхідно подати документи, що підтверджують джерела походження коштів
Клієнт ПУМБ не може користуватися своїми рахунками. Він надав фінустанові пакет документів, які підтверджують джерела надходження коштів. Однак у банку запевняють, їх недостатньо.
Як йдеться у рішенні Подільського районного суду Києва, чоловік є клієнтом акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк", де має відкриті рахунки. Фінустанова обмежила видаткові операції по його рахунках на загальну суму 74 310 гривень.
Чоловік надав банку пакет документів для підтвердження джерел походження коштів. Співробітники фінустанови листом йому повідомили, що видаткові операції за його рахунками обмежили у зв'язку з необхідністю виконання норм чинного законодавства в частині виконання заходів належної перевірки клієнта, зокрема, здійснення постійного моніторингу ділових відносин та фінансових операцій. Він подав скаргу до Національного банку України, на яку отримав відповідь, що нібито його фінансовий стан підтверджено фінустановою частково та необхідно подати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Зняття обмежень з його рахунків можливе після надання ним інформації на всю суму запиту та повного завершення банком ПЗНП.
Позиція ПУМБ
У ПУМБ говорять, що мають право запросити інформацію про джерела походження коштів незалежно від суми операції та форми внесення коштів. Фінустанова неодноразово направляла клієнту запити з вимогою надати, зокрема, джерела походження коштів, які зарахували на його рахунки через касу: готівкою - 1 022 380 гривень, використовуючи мережу ПТКС - 821 765 гривень, за допомогою Р2Р-сервісів - 298 739 гривень (загальна сума складає 2 142 884 гривень). Він надав наступні документи: довідка за формою ОК-7 на суму 256 295 гривень, довідка за формою ОК-7 дружини на суму 1 088 213 гривень. На суму 798 376 гривень не надано документів, із переліку визначеному АТ "ПУМБ".
"Таким чином, наданих документів недостатньо", - вказали у ПУМБ.
Рішення суду
Суд відмовив чоловіку в задоволенні позову. У зв'язку з його не наданням заяви на закриття рахунків AT "ПУМБ" здійснив їх закриття у порядку, передбаченому внутрішньобанківськими правилами.
"Закриття рахунків не перешкоджає позивачу звернутись до відділення банку для перерахування залишку коштів. Таким чином, вимоги про визнання дій AT "ПУМБ" незаконними та стягнення коштів не підлягають задоволенню", - наголосили у суді.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте на нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.