ПУМБ ограничил операции по счетам киевлянина на общую сумму 74 310 гривен – каким было решение суда
Мужчина подал жалобу в Национальный банк Украины, на которую получил ответ, что якобы его финансовое состояние подтверждено финучреждением частично и необходимо подать документы, подтверждающие источники происхождения средств
Клиент ПУМБ не может воспользоваться своими счетами. Он предоставил финучреждению пакет документов, подтверждающих источники поступления средств. Однако в банке уверяют, что их недостаточно.
Как говорится в решении Подольского районного суда Киева, мужчина является клиентом акционерного общества "Первый Украинский Международный Банк", где имеет открытые счета. Финучреждение ограничило расходные операции по его счетам на общую сумму 74 310 гривен.
Человек предоставил банку пакет документов для подтверждения источников происхождения средств. Сотрудники финучреждения письмом ему сообщили, что расходные операции по его счетам ограничили в связи с необходимостью выполнения норм действующего законодательства в части выполнения мер надлежащей проверки клиента, в частности, осуществления постоянного мониторинга деловых отношений и финансовых операций. Он подал жалобу в Национальный банк Украины, на которую получил ответ, что якобы его финансовое состояние подтверждено финучреждением частично и необходимо подать документы, подтверждающие источники происхождения средств. Снятие ограничений с его счетов возможно после предоставления им информации на всю сумму запроса и полного завершения банком ПЗНП.
Позиция ПУМБ
В ПУМБ говорят, что имеют право запросить информацию об источниках происхождения средств независимо от суммы операции и форм внесения средств. Финучреждение неоднократно направляло клиенту запросы с требованием предоставить, в частности, источники происхождения средств, которые зачислили на его счета через кассу: наличными - 1 022 380 гривен, используя сеть ПТКС - 821 765 гривен, с помощью Р2Р-сервисов - 298 739 гривен составляет 2142884 гривен). Он предоставил следующие документы: справка по форме ОК-7 на сумму 256295 гривен, справка по форме ОК-7 жены на сумму 1088213 гривен. На сумму 798 376 гривен не предоставлено документов из перечня определенном АО "ПУМБ".
"Таким образом, предоставленных документов недостаточно", – указали в ПУМБ.
Решение суда
Суд отказал мужчине в удовлетворении иска. В связи с его не предоставлением заявления на закрытие счетов AT "ПУМБ" осуществил их закрытие в порядке, предусмотренном внутрибанковскими правилами.
"Закрытие счетов не препятствует истцу обратиться в отделение банка для перечисления остатка средств. Таким образом, требования о признании действий AT "ПУМБ" незаконными и взыскания средств не подлежат удовлетворению", - отметили в суде.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- ПУМБ забирал часть пенсии, хотя суд запретил это делать: вернули ли киевлянке деньги
- Фарион бы одобрила: киевлянин через суд требует ПУМБ выдавать квитанции исключительно на украинском языке, что решили
- У киевлянина с карточки исчезло 31 650 гривен, он требует от ПУМБ компенсацию - на чью сторону стал суд
