Что на самом деле произошло с Валерием Яковенко и какие шаги Moneyveo делает для пресечения мошенничества

Недавно украинский предприниматель Валерий Яковенко заявил, что неизвестные оформили на его имя кредит через сервис Moneyveo. Мошенники использовали его паспортные данные, которые есть в открытом доступе на сайте Prozorro.

Информатор пообщался с СЕО компании Moneyveo Аленой Андрониковой, CLO Moneyveo Юрием Мандзюком и техническим экспертом компании Moneyveo Алексом Банасевичем. Эксперты объяснили, почему произошла такая неприятная ситуация с Валерием Яковенко и рассказали, как в компании борются с мошенниками.

Что произошло

Персональными данными Валерия Яковенко незаконно воспользовались мошенники. Случилось это потому, что эти данные хранились в открытом доступе в интернете. К сожалению, в Украине такие случаи происходят довольно часто. Для этого даже не обязательно выкладывать свои данные в общий доступ. На данный момент в нашей стране существует целый бизнес по купле-продаже баз данных с персональной информацией граждан. В таких базах находятся идентификационные коды, копии паспортов, клоны финансовых номеров, которые подвязаны к банкам и даже клоны платежных карт.

Почему делом занялась СБУ

Недавно представители СБУ обыскали офис Moneyveo, у сотрудников компании отобрали личные и рабочие ноутбуки. На сайте СБУ появилась информация о том, что топ-менеджеров одной кредитной компании обвиняют в использовании персональных данных украинцев для "псевдокредитирования".

В Moneyveo подобные заявления со стороны Службы безопасности Украины называют явной неправдой и полной чушью. В компании недоумевают, как в серьезном государственном органе могут публиковать такие необоснованные обвинения.

Правоохранители называют цифру в одну тысячу незаконно выданных кредитов. В компании же говорят, что эти данные взяты с "потолка" и реальная цифра гораздо ниже. На данный момент подтвержденных фиктивных кредитов 157, что составляет менее 0,02 процентов от общей суммы выданных кредитов.

Почему Moneyveo обвиняют в соцсетях

В связи с повышенным ажиотажем и паникой вокруг компании пользователи соцсетей даже создали группу "Шахрайство Moneyveo" в которой якобы делятся своим опытом сотрудничества с данной организацией. В самой компании не игнорируют данную группу, а наоборот общаются с лицами, которые стали жертвами преступных действий со стороны мошенников, и аннулируют их договора.

Несмотря на активную помощь пострадавшим со стороны компании, в данной группе нередко можно встретить угрозы в адрес персонала Moneyveo и различные оскорбления. На данный момент в компании только наблюдают за "хейтерами" и не подают в суд на обидчиков, но не отрицают подобное развитие событий в будущем.

Как Moneyveo борется с мошенниками

Компания идентифицирует своих заемщиков, проводит верификации. В середине лета Moneyveo прошла проверку Национальной комиссии финансовых услуг. Регулятор компании подтвердил, что процедура идентификации соответствует законодательству Украины.

Компания используют целый ряд методов для верификации клиентов. В том числе сличение данных с бюро кредитных историй по ИНН. Через Instantor - сервис верификации, который популярен в странах Скандинавии и Польше. На данный момент ни одна компания в Украине его еще не использует. К сожалею, пока что не все украинские банки позволят идентифицировать получателя по карте.

Moneyveo не выдает кредиты на Prepaid-карты, однако в 2018 году были случаи, когда некоторые банки выпускали такие карты, не отметив это в специальном реестре. Это не позволяло платежным сервисам определять данные карты должным образом. Однако с июля эта проблема была устранена. На данным момент Moneyveo жестко пресекает выдачу кредитов по тем картам, где есть хотя бы малейшие сомнения в том, что она принадлежит другому лицу.

С июня 2018 года Moneyveo проводит активную работу над улучшением скоринг карт и идентификации и верификации клиентов. Для этого была создана специальная группа. Кроме того, специальную проверку проходит каждый сотрудник Moneyveo, а те, кто имеет непосредственный доступ к базе данных, проходят проверку на полиграфе. Сотрудники не могут воспользоваться внешними девайсами на рабочих компьютерах.

Также Moneyveo ежегодно проходит аудит компаний Visa и MasterCard и сертификат уровня два. В следующем году в планах у компании получить уровень один - наивысший.

На данный момент call-центре организации выделили отдельную группу специалистов, которые занимаются делами обманутых клиентов. Жертвы мошенников получают ответ от компании на свое обращение в течение 24 часов. А в течение 48 часов Moneyveo аннулирует мошеннический договор и отправляет данные в бюро кредитных историй, чтобы она была чистой.

Артур Дубровенко

Фото: Виталий Куздровский

Видео: Андрей Райский