У перуці та окулярах та з паспортом мерця: у Києві розкрили злочинців, які обчищали валютні рахунки

До 12 років тюрми загрожує керівнику філії одного з державних банків та двом його спільникам за крадіжку коштів з валютних рахунків клієнтів. Злодіїв цікавили великі заощадження у доларах та євро, якими власники довгий час не користувалися. Керівник філії підбирав жертв, а його спільники займалися підробленими паспортами. На останньому етапі шахрайка у перуці та окулярах міняла у банку фінансовий номер телефону та кошти щезали з рахунків. Про це Київська міська прокуратура повідомила 3 червня 2024 року. 

За даними слідства, підозрювані отримали доступ до валютного рахунку клієнтки банку на 169 тисяч доларів. Крім того, слідчі шукають докази причетності по крадіжках ще 250 тисяч доларів. Ще майже 110 тисяч доларів та 7 тисяч євро злочинці намагались вкрасти, але їм це не вдалось. 

«За даними слідства, підозрюваний, перебуваючи на посаді керуючого філії державного банку, мав доступ до програмного забезпечення та клієнтської бази фінустанови та моніторив рахунки, на яких були значні суми коштів, однак власники ними тривалий час не користувались», - повідомили у прокуратурі Києва.

Відомо, що у травні 2023 року керуючий філії банку зацікавився рахунком однієї з клієнток на майже 169 тисяч доларів. Він скопіював усі дані рахунку, а також паспортні та персональні дані клієнтки та передав інформацію двом спільникам: чоловіку та жінці.

«Спільники виготовили підроблений паспорт на ім’я власниці рахунку, у який вклеїли фотознімок співучасниці шахрайства. Згодом вона у перуці та окулярах з підробленими документами у відділенні банку, пройшовши процедуру верифікації клієнта, змінила фінансовий номер телефону», - озвучили у прокуратурі майже сценарій для голлівудського фільму.

Того ж дня шахраї перевели долари у гривню та вийшло майже 6,2 млн грн. Частину цих коштів зняли готівкою, а на залишок придбали золоті прикраси, які згодом продали.

«Під час 10 санкціонованих обшуків у фігурантів вилучили жіночі перуки та окуляри, що використовувались під час вчинення шахрайства, телефони, банківські картки, копії паспортів клієнтів з бази банку, ювелірні вироби, 12 700 доларів США, 40 500 гривень. Також вилучено автомобілі «INFINITI FX35», «BMW I3» та «LEXUS LX 470», - йдеться у повідомленні прокуратури.

Станом на 3 червня злодіям повідомили про підозру. Їм загрожує до 12 років за ґратами з конфіскацією майна. 

Деталі справи

Поки триває досудове розслідування, імена підозрюваних та назва банку не розголошується. Ймовірно, мова йде про кримінальне провадження №12021100000000248 від 25 березня 2021 року. Скоріш за все, поки що відомо про 4 епізоди:

• 139 тис. 900 доларів ймовірно викрали 23 жовтня 2020 року;
• 55 тис. 823,73 долара – 19 листопада 2020 року;
• 58 тис. 400 доларів – 26 квітня 2023 року;
• 169 тис. 334 доларів – 27 травня 2023 року.

Також слідству відомо, що 17 червня 2023 року шахраї спробували спустошити ще один рахунок, але не змогли.

В поліції Києва про цю схему стало відомо від служби безпеки банку, який провів розслідування та надав слідчим свої висновки. Підроблені паспорти робили не дуже старанно. Коли у жовтні 2020 року жінка прийшла до банку та попросила змінити фінансовий номер телефону, то пізніша перевірки виявила, що «наявна на сторінці 5 фотокартка не відповідає фотографії клієнта на документах, які знаходяться в електронному архіві документів Банку».

Крім цього, у листопаді 2020 року, коли знімати 55 тис. 823,73 долара з рахунку, до відділення банку прийшов...мрець. Виявилося, що паспорт, який злочинець показав у банку, був недійсний, тому що його власник помер.

Коли у квітні 2023 року вкрали понад 58 тис. доларів, то їх одразу перевели у гривні та того ж дня все – а це понад 2,1 млн грн витратили у торгівельних центрах Києва. Жінку вдалося вичислити завдяки таксисту, який приїхав того дня на виклик та дзвонив клієнтці з повідомленням, що він її чекає.

«26 квітня 2023 близько 21 год. 30 хв отримав замовлення на перевезення пасажира. Підтвердивши замовлення, він під`їхав до ТРЦ та зі свого номера телефону набрав номер телефону, який був вказаний у замовленні. Слухавку підняла жінка, якій він повідомив, що під`їхав та вказав місце зупинки. До салону автомобіля сіла жінка, за описом водія схожа на ту, яка цього дня відвідувала філію банку», - так слідчі дізналися номер телефону та отримали дані від мобільного оператора. 

Того ж дня злочинці спробували придбати золотих прикрас на 611 тис. грн, але грошей на рахунку вже не було.

«Прийшла жінка та повідомила, що робили замовлення на придбання сувенірної продукції з дорогоцінних металів. Співвласник магазину передав реквізити банківської карти для оплати. Жінка стала намагатись перерахувати гроші, однак після декількох невдалих спроб, покинула приміщення магазину», - дізналися у поліції Києва. Згодом, у травні 2023 року у ТРЦ Києва шахраї витратили 5,9 млн грн чужих коштів. 

Під час невдалої спроби у червні 2023 року жінка прийшла до банку та заявила, що хоче покласти на депозит 500 000 гривень, а також «змінити фінансовий номер мобільного телефону до поточного рахунку». 

«Однак, під час співставлення наданого паспорту зі сканованою копією паспорта, наявною в електронному архіві банку, було виявлено невідповідність. Під час здійснення копіювання паспорта, особа попросила повернути документ, не надавши можливості здійснити повне його копіювання. Вийшла з відділення та більше не поверталась», - йдеться у матеріалах справи. 

Інформатор писав, що клієнтка Monobank поскаржилася на зникнення коштів з її картки.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. За новинами в режимі онлайн прямо в месенджері слідкуйте на нашому Telegram-каналі Інформатор Live. Підписатися на канал у Viber можна тут.