ПриватБанк увидел аферу со средствами пенсионеров из Израиля: киевлянку попросили закрыть счета

1 июня 2022 г. ПриватБанк сообщил своей клиентке, что не хочет больше иметь с ней дел. Ей предложили прийти в течение месяца в одно из отделений, чтобы перевести все денежные средства на счета в других банках. Основанием стал результат финансового мониторинга, по которому банк узнал, что женщина связана с супругами нотариусов, имеющих доверенности от 272 пенсионеров, преимущественно из Израиля, и снимают средства с их счетов с помощью дополнительных карт. Женщина возмутилась и подала в суд, где потребовала компенсировать ей 30 тыс. грн за понесенное оскорбление. Об этом идет речь в материалах дела от 8 апреля 2024 года.

ПриватБанк 1 июня 2022 года прислал женщине письмо, где предупредил, что больше не сможет оказывать ей банковские услуги. Клиентке предложили за 30 дней забрать свои средства.

«Досрочно по инициативе банка расторгаются заключенные договоры банковского обслуживания, депозитные договоры и закрываются текущие и другие счета», - говорилось в сообщении от банка.

Такое решение в ПриватБанке было принято после того, как проанализировали подозрительные финансовые операции и внимательно изучили информацию о своей клиентке. Оказалось, что женщина может иметь отношение к деятельности супругов нотариусов, «имеющих право представлять интересы значительного числа лиц, принадлежащих к социально уязвимым слоям населения». Речь шла о 272 пенсионерах, которые предоставили супругам доверенность. Большинство из этих людей преклонных лет были из Израиля.

«Средства (супруги) снимают наличными с их счетов с помощью дополнительных карт как на территории Израиля, так и на территории Украины. Возникает подозрение, что супруги незаконно представляют интересы и получают средства доверенных лиц – пенсионеров», - объясняли в банке свой отказ обслуживать клиентку.

Из-за почтенного возраста пенсионеров банку не удалось узнать, живы ли эти люди и получают ли они свои деньги.

«При дополнительном анализе выявлено, что по двенадцати клиентам-пенсионерам, у которых уже были оформлены дополнительные карты на имя одного из супругов нотариусов, состоялось оформление дополнительных карт на основании нотариальных поручений на имя (женщины), что указывает на вероятное участие ее в схеме супругов», - решили в ПриватБанке.

Так, с 25 мая 2021 года по 5 марта 2022 года с карточки одной из доверившихся нотариусам пенсионерок сняли 20 тыс. грн наличными. Куда пошли эти средства – неизвестно.
Несмотря на такие серьезные подозрения, женщина считала, что банк неправ. Она требовала возобновить «дружбу» и компенсировать ей 30 тыс. грн компенсации за моральный ущерб.

Что решил суд

Судья Печерского районного суда Киева Елена Бусык изучила результаты финансового мониторинга. Согласно правилам, банки могут проверять своих клиентов, если у них есть какие-либо подозрения, и отказывать в обслуживании, если расследование докажет серьезность нарушений.

"Банк имеет право отказаться от поддержания договорных отношений, в том числе путем расторжения договорных отношений, или проведения финансовой операции в случае установления клиенту неприемлемо высокого риска", - напомнила судья.

Кроме несогласия женщина не предоставила суду доказательств, что банк в чем-то был неправ. Поэтому опираться только на слова было бы неправильно. Потому 8 апреля 2024 года судья Елена Бусик отказалась принуждать ПриватБанк к «дружбе» с клиенткой и решила не взимать 30 тыс. грн компенсации.

Через 9 минут со счета в ПриватБанке украли более 24 тысяч гривен

У женщины по кредитке в течение 9 минут списали 24 274 гривны. Она заблокировала карточку и обратилась в полицию с заявлением о мошеннических действиях. Финучреждение вернуло лишь часть средств, а другую отказывается.

Иск женщины удовлетворили. Акционерное общество коммерческий банк «ПриватБанк» обязали вернуть ей безосновательно списанные со счета средства в размере 10 289 гривен, отменить задолженность по использованному кредитному лимиту. Также с финучреждения взыщут инфляционные расходы – 598 гривен, 3% годовых – 374 гривен и пеню – 5 675 гривен.

Информатор писал, что ПриватБанк открыл женщине карту без ее согласия и списал 28 912 гривен.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.