Ощадбанк заблокировал киевлянину счет, куда поступило 1,9 миллиона гривен - что решил суд

Мужчина получил на карточку 1 979 089 гривен за выполненную работу. Однако Ощадбанк заблокировал его счет. Он требует взыскать с финучреждения пеню. Об этом указывается в решении Печерского районного суда Киева за 2015 год.

Мужчина открыл счет в Ощадбанке  еще 22 июня 2015 года. Ему поступили средства в размере 1 979 089 гривен, но все операции по счету остановили. Это сделали на основании решения Государственной службы финансового мониторинга.

В рамках уголовного производства постановлением суда на средства мужчины на счете, открытом в АО "Ощадбанк", наложили арест. Впоследствии его отменили, поэтому он решил забрать их. Однако в Ощадбанке указали, что для этого нужно предоставить документы. Выяснилось, что отправитель средств был фигурантом уголовного дела по расследованию возможного финансирования терроризма (в рамках которого, в том числе имели место ограничения)

"Банк вынужден принять все возможные меры, по исключению вероятности использования его услуг для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В связи с этим возникла необходимость в проведении уточнения информации по идентификации, верификации и изучения указанных физических лиц путем личного их обращения в учреждение банка", - заявили в Ощадбанке.

16 января 2020 года АО "Ощадбанк" осуществил безналичный перевод средств мужчине в размере 1 979 089 гривен со счета в АО "Ощадбанк" на счет в АО "ПУМБ". Суд выяснил, что спорные правоотношения возникли на основании заключенного между сторонами 22 июня 2015 года договора об открытии и обслуживании банковского счета и связаны с отказом банка осуществить безналичный перевод средств на счет в другом банковском учреждении.

Что решил суд? 

Суд удовлетворил иск мужчины. С акционерного общества "Государственный сберегательный банк Украины" в его пользу взыскали пеню в размере 0,1% за каждый день просрочки обязательства по день фактического исполнения обязательства, но не более 10% суммы перевода, что составляет 197 909 гривен.

"В связи с несвоевременным выполнением обязательств по договору банковского счета по переводу средств согласно заявлению представителя истца от 29 июля 2019 года по поручению истца банк обязан уплатить ему пеню в размере 0,1 % от суммы просроченного платежа за каждый день такой просрочки, но не более 10 % от суммы перевода в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине". Установив, что пеня за один год (0, 1% от суммы перевода за каждый день составляет 1 979 гривен х 365 дней) значительно превышает 10% суммы перевода, поэтому взысканию подлежит максимально установленный законом и договором размер пени в сумме 197 909 гривен, что составляет 10% от суммы задержанного перевода", - отметили в суде.

Тоннель в "синей" линии метро Киева пострадал из-за реки Лыбидь, которая прорвалась через оправу - однако является ли эта проблема локальной для Демеевки, или свойственна Киеву глобально - рассуждает инфраструктурный обозреватель Павел Авдокушин.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.