Киевлянину на счет поступили средства в размере 598 899 гривен, но Ощадбанк запретил ими пользоваться - каким было решение суда

Мужчина открыл в Ощадбанке счет, чтобы получать зарплату. Ему поступило 598 899 гривен, но их заблокировали. Он требует взыскать с финучреждения в его пользу инфляционные потери за каждый день просрочки исполнения обязательства по день фактического исполнения в размере 102 370 гривен, три% годовых в размере 83 681 гривны и пеню в размере 30 543 875 гривен.

Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева. Мужчине еще в 2015 году на основании заключенного с АО "Ощадбанк" договора открыли счет. Это обусловлено необходимостью получения им оплаты за проделанную работу.

В июне-августе 2015 года мужчине поступили средства в размере 598 899 гривен, однако, согласно письму Управления финансового мониторинга Ощадбанка, все расходные операции по его счету остановили. Государственная служба финансового мониторинга Украины своим решением также остановила все операции по счету и передала материалы в полицию.

В конце сентября 2015 года по определению Шевченковского районного суда Киева удовлетворено ходатайство следователя и наложен арест на средства на счете мужчины в рамках уголовного производства. Приговором Шевченковского районного суда Киева, вступившего в законную силу, отменен арест всех без исключения находившихся на его счету средств, открытом в Ощадбанке.

Мужчина обратился в Ощадбанк с заявлением об осуществлении безналичного перевода средств на имя третьего лица, на что письмом получил отказ со ссылкой на то, что финучреждение провело оценку рисков по операциям, поскольку контрагент-отправитель средств на счета был фигурантом уголовного дела по расследованию возможного финансирование терроризма. Поэтому банк вынужден принять все возможные меры по исключению вероятности использования его услуг для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Он повторно подал в Ощадбанк заявление на безналичный перевод средств, в удовлетворении которого письмом банка отказано.

Для защиты своих прав мужчина обратился в суд. Решением Печерского районного суда Киева, оставленным в этой части по-прежнему постановлением Киевского апелляционного суда и постановлением Верховного суда, взыскано с АО "Ощадбанк" в его пользу средства в размере 598 899 гривен. Только после вступления решения суда в силу банк осуществил безналичный перевод денежных средств по реквизитам, указанным в заявлении.

Решение суда

Иск мужчины был удовлетворен. С акционерного общества "Государственный сберегательный банк Украины" в его пользу решено взыскать пеню, в размере 0,1% за каждый день просрочки обязательства по день фактического исполнения обязательства, но не более 10% суммы перевода, которая составляет 598 899 гривен.

"В связи с несвоевременным исполнением обязательств по договору банковского счета по переводу средств согласно заявлению истца банк обязан уплатить последнему пеню в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день такой просрочки, но не более 10% от суммы перевода в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" Установив, что пеня за один год (0,1 % от суммы перевода за каждый день составляет 5 016,51 грн х 365 дней) значительно превышает 10 % суммы перевода, поэтому взысканию подлежит максимально установленный законом и договором размер пени в сумме 538 100 гривен, что составляет 10% суммы задержанного перевода", - добавили в суде.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

• Киевлянин требует Ощадбанк вернуть списанные с его счета 96 500 гривен и дополнительно компенсацию в 100 тысяч гривен - решение суда
• Киевлянин хотел забрать в Ощадбанке свой советский вклад: какое решение принял суд
• Киевлянин считает незаконным начисление Ощадбанком процентов и комиссии за пользование кредитом - вернул ли суд средства